Les exigences de résilience opérationnelle sont complexes et difficiles
Les institutions financières rencontrent des obstacles significatifs pour mettre en œuvre des contrôles de risque opérationnel à travers les TIC, la cybersécurité et la gestion des données tout en garantissant la continuité des activités et la conformité transfrontalière. Les exigences étendues de la circulaire nécessitent des ressources substantielles et une coordination entre plusieurs unités commerciales.
Exigences complexes en matière de risque opérationnel : Un défi à plusieurs niveaux
Les institutions financières doivent intégrer des contrôles de risque opérationnel à tous les niveaux tout en répondant à des exigences rigoureuses de surveillance par le conseil d’administration. La nécessité d’évaluer les risques inhérents et résiduels, de documenter l’efficacité des contrôles et de maintenir des inventaires de risques crée une complexité opérationnelle substantielle. De plus, les équipes doivent coordonner les évaluations des risques, établir des cadres de surveillance et fournir des rapports détaillés entre le conseil d’administration, les fonctions exécutives et de contrôle. Ce mandat de gestion des risques nécessite une coordination étendue et des ressources organisationnelles significatives.
Infrastructure complexe et contrôle des changements
Une gouvernance complète des TIC à travers le développement, les opérations et la réponse aux incidents doit être construite tout en maintenant une séparation stricte des environnements. Les équipes ont souvent du mal à documenter et à appliquer des procédures détaillées pour la gestion des changements, la validation des systèmes et le contrôle d’accès. Suivre les actifs TIC, gérer les dépendances avec les prestataires de services et garantir la continuité des activités nécessite une coordination étendue. Le mandat de maintenir des inventaires en temps réel, de mettre en œuvre des processus de sauvegarde et de répondre aux incidents exige une expertise technique et des ressources importantes à travers plusieurs unités opérationnelles.
Réponse rapide et exigences de test
Les institutions font face à une pression intense pour construire des défenses cybernétiques tout en respectant des délais stricts de déclaration des incidents. Les organisations doivent mettre en œuvre la surveillance des menaces, les tests de vulnérabilité et la réponse aux incidents sur tous les actifs TIC, y compris ceux qui ne sont pas accessibles via Internet. Le mandat de notifications préliminaires sous 24 heures et de rapports détaillés sous 72 heures à la FINMA, combiné à des tests de pénétration réguliers et des exercices de scénario, crée des exigences opérationnelles significatives. Les équipes doivent renforcer la formation à la sensibilisation à la sécurité pour maintenir un personnel qualifié et des ressources tout en améliorant continuellement les mesures de protection.
Protection complète à travers les environnements
Répondre aux exigences critiques de contrôle des données à travers les opérations, le développement et les environnements de test crée des défis de conformité significatifs, surtout avec les données stockées à l’étranger. Le mandat de mettre en œuvre des restrictions d’accès, de surveiller les utilisateurs privilégiés et de pratiquer une gestion rigoureuse des risques fournisseurs sollicite les ressources. Les équipes doivent maintenir une classification systématique des données, une gestion du cycle de vie des données et une surveillance continue tout en fournissant une formation spécialisée et des examens réguliers des autorisations.
Gérer le risque multi-juridictionnel
La mise en œuvre de contrôles robustes des risques transfrontaliers crée des exigences opérationnelles complexes à travers les opérations internationales. Les institutions financières suisses doivent analyser la souveraineté des données et d’autres cadres juridiques spécifiques aux pays, développer des modèles de service ciblés et maintenir une expertise spécialisée pour chaque juridiction. Le mandat de surveiller les gestionnaires d’actifs externes, d’évaluer les intermédiaires et de gérer les filiales étrangères tout en assurant la conformité avec divers régimes réglementaires nécessite une coordination étendue et une adaptation continue aux exigences changeantes.
La plateforme essentielle de gestion des risques de Kiteworks
Simplification de la gestion des risques opérationnels
Kiteworks aide à gérer les défis liés aux risques opérationnels grâce à un suivi granulaire et des contrôles consolidés. L’appliance virtuelle durcie de la plateforme réduit les surfaces d’attaque grâce à des pare-feux intégrés et une architecture zéro trust. Les journaux d’activité détaillés suivent les actions des utilisateurs, les anomalies et les modifications administratives, permettant un reporting détaillé. Les contrôles d’accès basés sur les rôles avec des paramètres par défaut de moindre privilège appliquent les politiques de risque, tandis que le système d’audit consolidé simplifie les exigences de reporting pour le conseil d’administration et les dirigeants.
Gestion intégrée de la sécurité et du contrôle
Kiteworks répond aux exigences de gouvernance des TIC grâce à son appliance virtuelle durcie avec des contrôles de sécurité multicouches. La plateforme combine la journalisation des activités en temps réel, le double chiffrement et une gestion complète des accès pour protéger les actifs TIC. Les capacités de sauvegarde intégrées et les processus automatisés de reprise après sinistre soutiennent la continuité des activités, tandis que les journaux d’audit consolidés simplifient la réponse aux incidents. L’architecture zéro trust de Kiteworks et les pare-feux intégrés renforcent la protection dans tous les environnements.
Défense rapide et reporting
La plateforme prend en charge l’identification des menaces avec la classification des actifs et la surveillance de la chaîne d’approvisionnement, tout en protégeant les données grâce à une authentification robuste, des analyses DLP et le chiffrement. La détection en temps réel s’appuie sur l’intégration SIEM, les antivirus et les capacités IDS. Les notifications automatisées et les fonctionnalités de mise en quarantaine permettent une réponse rapide aux incidents, avec des données médico-légales détaillées soutenant les exigences de reporting rapide de la FINMA.
Protection et contrôle à l’échelle de l’entreprise
L’approche multicouche de la plateforme combine la classification des actifs, la gestion des accès et les analyses DLP avec des autorisations basées sur les rôles et des restrictions basées sur la localisation. Le double chiffrement avec des clés au niveau des fichiers et du système d’exploitation protège les données critiques, tandis que l’Enterprise Connect permet une intégration sécurisée des systèmes tiers. Les journaux d’audit en temps réel suivent les activités des utilisateurs et les anomalies, soutenant le reporting rapide des incidents et la vérification de la conformité.
Contrôles géographiques intelligents
La géolocalisation configurable permet un contrôle d’accès basé sur la localisation grâce à des restrictions IP et des blocages spécifiques aux pays. Kiteworks impose la conformité grâce à des profils utilisateur granulaires et des politiques géographiques à l’échelle du système. La surveillance en temps réel se combine avec des outils de reporting spécifiques au RGPD et à la HIPAA pour valider l’adhésion réglementaire à travers les juridictions.
FAQs
Les banques suisses, les négociants en valeurs mobilières, les groupes financiers et les conglomérats doivent être conformes. La circulaire établit des exigences en matière de risque opérationnel et de résilience pour protéger les fonctions et données critiques de ces institutions.
La circulaire aborde cinq domaines majeurs : la gestion des risques opérationnels, la gouvernance des TIC, la protection contre les risques cyber, la sécurité des données critiques et les contrôles des services transfrontaliers. Chacun nécessite des contrôles spécifiques, une surveillance et des procédures de reporting.
Les institutions financières suisses doivent notifier la FINMA dans les 24 heures suivant des incidents cyber significatifs avec une évaluation préliminaire. Un rapport détaillé suivant des exigences spécifiques doit être soumis dans les 72 heures, suivi d’une analyse des causes profondes.
Les institutions financières suisses doivent évaluer les cadres juridiques spécifiques à chaque pays, mettre en œuvre des contrôles d’accès géographiques, surveiller les prestataires de services externes et maintenir une protection accrue des données pour les informations stockées ou accessibles en dehors de la Suisse.
Les institutions financières suisses doivent classer les données sensibles, restreindre l’accès via des systèmes d’autorisation, mettre en œuvre une surveillance continue, protéger les données lors du développement et des tests, et maintenir des contrôles stricts sur les utilisateurs privilégiés et les prestataires de services.
RESSOURCES EN VEDETTE
Maîtriser les réglementations NIS-2, DORA et autres – Mettre en place une stratégie gagnante de mise en conformité
Maîtriser les réglementations NIS-2, DORA et autres – Mettre en place une stratégie gagnante de mise en conformité
Analyse de la multiplication des outils de communication de contenu
