Wie Sie DORA-Konformität erreichen: Ein strategischer Fahrplan für Cybersicherheitsexperten

Da Finanzdienstleistungsunternehmen zunehmend auf internetbasierte Systeme, Lösungen und Anwendungen angewiesen sind, insbesondere beim Umgang mit den hart verdienten Ersparnissen ihrer Kunden, hat die Europäische Union DORA eingeführt, um sicherzustellen, dass der Finanzsektor allen Arten von ICT-bezogenen Störungen und Bedrohungen standhalten, darauf reagieren und sich davon erholen kann. Das Verständnis der Komplexitäten der DORA-Konformität, ihrer Anforderungen und wie sie das Cybersicherheitsframework innerhalb der EU beeinflusst, ist wesentlich. Dieser Leitfaden zielt darauf ab, Sie durch diese Elemente zu führen, wobei der Schwerpunkt auf den Schlüsselaspekten der DORA-EU-Verordnung und darauf liegt, wie Sie sich auf deren Implementierung vorbereiten können.

Überblick über den Digital Operational Resilience Act (DORA)

Der Digital Operational Resilience Act (DORA) ist eine bahnbrechende Initiative der Europäischen Union, die darauf abzielt, die Cybersicherheitslage und die allgemeine Resilienz der digitalen Operationen im Finanzdienstleistungssektor zu stärken. Da Finanzinstitutionen zunehmend auf digitale Technologien angewiesen sind, wächst das Risiko von ICT-bezogenen Vorfällen, die die finanzielle Stabilität bedrohen könnten. DORA legt einen einheitlichen Rahmen fest, der darauf abzielt, die Fähigkeit von Finanzunternehmen zu verbessern, diese Vorfälle zu verhindern, zu mildern und sich von ihnen zu erholen. Dieser Abschnitt wird die primären Ziele und den Geltungsbereich von DORA umreißen und eine Grundlage für das Verständnis seiner Bedeutung bieten.

DORAs umfassender Ansatz adressiert mehrere Schlüsselbereiche, einschließlich Risikomanagement, Vorfallberichterstattung, Tests zur digitalen operativen Resilienz und Risikomanagement von Drittanbietern. Die Verordnung gilt für eine breite Palette von Einrichtungen innerhalb des Finanzdienstleistungssektors der EU, einschließlich Banken, Versicherungsunternehmen und Investmentfirmen, unter anderen. Sie betont die Bedeutung robuster Governance-Rahmenwerke zur effektiven Verwaltung von ICT-Risiken, um sicherzustellen, dass alle Betreiber auf dem Finanzmarkt die operationale Integrität unter widrigen Bedingungen aufrechterhalten können.

DORA-Anforderungen: Ein genauerer Blick auf den Rahmen

Das Verständnis der spezifischen Anforderungen des Digital Operational Resilience Act ist entscheidend, um die Konformität sicherzustellen und die Cybersicherheit und operationale Resilienz von Finanzinstitutionen zu verbessern. DORA führt detaillierte Anforderungen in mehreren Bereichen ein, einschließlich ICT-Risikomanagement, Vorfallberichterstattung, Tests zur digitalen Resilienz und Management von Dienstleistern Dritter. Jeder dieser Bereiche spielt eine bedeutende Rolle bei der Etablierung eines soliden Rahmens für operationale Resilienz, der in der Lage ist, ICT-bezogene Störungen zu widerstehen.

Beim ICT-Risikomanagement fordert DORA Institutionen auf, ICT-Risiken zu identifizieren, zu klassifizieren und durch die Implementierung von Risikomanagementrahmen, die umfassend, angemessen und an die sich entwickelnde digitale Landschaft anpassbar sind, zu mildern. Zusätzlich verlangt das Gesetz regelmäßige Überprüfungen und Aktualisierungen dieser Rahmenwerke, um ihre Wirksamkeit im Laufe der Zeit sicherzustellen. In Bezug auf die Vorfallberichterstattung schreibt DORA die Einrichtung von Mechanismen für die schnelle Erkennung und Berichterstattung von signifikanten ICT-bezogenen Vorfällen an zuständige Behörden vor, um sicherzustellen, dass zeitnah Maßnahmen ergriffen werden können, um die Auswirkungen solcher Vorfälle zu mildern.

Wenn wir uns weiter mit den Anforderungen und Implikationen von DORA für den Cybersicherheitsprofi beschäftigen, wird deutlich, dass diese Verordnung eine signifikante Verschiebung hin zu einer widerstandsfähigeren und sichereren digitalen Finanzlandschaft darstellt. In den folgenden Abschnitten werden wir die Schlüsselelemente der DORA-Konformität, praktische Schritte für ihre Implementierung und die strategischen Vorteile der Umarmung der Anforderungen des Gesetzes erkunden.

Die Notwendigkeit der DORA-Konformität

Finanzinstitutionen sind in hohem Maße abhängig von ICT-Systemen, um große Mengen an Transaktionen, Kundendaten und anderen kritischen Operationen zu verwalten. Daher sind die ICT-Risiken, denen sie gegenüberstehen, erheblich und reichen von Cyberangriffen und Datenschutzverletzungen bis hin zu Systemausfällen und Dienstunterbrechungen. Im Falle einer ICT-Störung sind die Risiken sowohl für Finanzinstitutionen als auch für ihre Kunden schwerwiegend. Finanzinstitutionen könnten erhebliche finanzielle Verluste, Reputationsschäden und regulatorische Strafen erleiden.

Kunden sind derweil dem Risiko des unbefugten Zugriffs auf ihre personenbezogenen Daten (PII) und Finanzinformationen ausgesetzt, was zu potenziellem Identitätsdiebstahl und finanziellen Verlusten führen kann. Um diese Risiken zu mindern, fordert DORA robuste Maßnahmen zur operativen Resilienz. Dies umfasst die Durchführung gründlicher Risikobewertungen, die Implementierung resilienter ICT-Systeme und -Protokolle, die Gewährleistung eines hohen Niveaus an Cybersicherheit und die Etablierung effektiver Mechanismen zur Vorfallberichterstattung.

Durch den Nachweis der DORA-Konformität können Finanzinstitutionen ICT-Risiken besser managen, sensible Daten schützen, die operationelle Kontinuität aufrechterhalten und letztendlich sowohl ihre Operationen als auch die Interessen ihrer Kunden im Falle von ICT-Störungen schützen.

Strategische Vorteile der DORA-Konformität

Einer der bedeutendsten strategischen Vorteile der DORA-Konformität ist die deutliche Verbesserung des Vertrauens und der Zuversicht, die bei den Verbrauchern geweckt wird. Indem sie sich an die strengen Anforderungen von DORA halten, können Finanzinstitutionen ihr Engagement für die Cybersicherheit demonstrieren, wodurch ihr Ansehen, die Kundentreue und letztendlich das Geschäftswachstum gesteigert werden.

Die DORA-Konformität ermutigt Finanzinstitutionen auch dazu, einen proaktiven Ansatz in Bezug auf die Cybersicherheit zu verfolgen. Indem regelmäßige Resilienztests und Vorfallberichte vorgeschrieben werden, stellt die DORA-Konformität sicher, dass die Einrichtungen nicht nur darauf vorbereitet sind, ICT-bezogene Störungen zu bewältigen, sondern auch viele solcher Vorfälle von vornherein verhindern können.

Dieser Wechsel zur Proaktivität kann auch zu erheblichen Kosteneinsparungen führen, da die Verhinderung von Cyber-Vorfällen oft weit weniger kostspielig ist als deren Behebung. Schließlich ermöglicht eine proaktive Haltung zur Cybersicherheit Finanzinstitutionen, agil zu bleiben und sich an die ständig weiterentwickelnde Bedrohungslandschaft anzupassen, um ihre Operationen gegen zukünftige Risiken zu schützen.

Wie man DORA-Konformität erreicht: Ein strategischer Fahrplan für Cybersicherheitsexperten

Cybersicherheitsexperten können DORA-Konformität durch einen strategischen Ansatz erreichen, indem sie angemessene Systeme, Prozesse und Erwartungen etablieren. Wenn dies erfolgreich umgesetzt wird, sind Finanzinstitutionen deutlich besser positioniert, um verschiedenen ICT-bezogenen Störungen und Bedrohungen standzuhalten, darauf zu reagieren und sich von diesen zu erholen. Lassen Sie uns einige dieser Strategien unten genauer betrachten.

Bewerten Sie Ihre aktuelle ICT-Risikolandschaft

Um die DORA-Konformität zu erreichen, ist es entscheidend, einen strukturierten Ansatz zu verfolgen. Beginnen Sie mit einer umfassenden Bewertung Ihrer aktuellen ICT-Risikolandschaft. Dieser erste Schritt umfasst die Kartierung aller digitalen Vermögenswerte, das Verständnis bestehender Schwachstellen und die Bewertung der Wirksamkeit der aktuellen Risikomanagementpraktiken. Sobald diese Basis etabliert ist, können Sie beginnen, Ihre Strategien an den Anforderungen von DORA auszurichten, wobei der Fokus auf Bereichen wie Vorfallmanagement, Resilienztests und Management von Risiken Dritter liegt.

Die Entwicklung und Implementierung eines sowohl robusten als auch flexiblen ICT-Risikomanagementrahmens ist ein Eckpfeiler der DORA-Konformität. Dieser Rahmen sollte nicht nur aktuelle Risiken ansprechen, sondern auch an neue Bedrohungen anpassbar sein.

Investieren Sie in Vorfallreaktion und Wiederherstellungsplanung

Entwickeln und pflegen Sie einen Vorfallreaktionsplan, der umfassende Verfahren für die Erkennung, Reaktion auf und Wiederherstellung von ICT-bezogenen Vorfällen skizziert. Dieser Plan sollte klar definierte Rollen und Verantwortlichkeiten, detaillierte Schritte zur Identifizierung und Bewertung der Schwere von Vorfällen, Protokolle für Kommunikation und Koordination unter Teammitgliedern und praktische Richtlinien für die Eindämmung und Beseitigung von Bedrohungen umfassen. Zusätzlich sollte der Plan Maßnahmen für die Systemwiederherstellung und Geschäftskontinuität, die Nachanalyse von Vorfällen und die Dokumentationsanforderungen zur Verbesserung zukünftiger Reaktionsbemühungen spezifizieren.

Schaffen Sie eine Kultur der Cyber-Resilienz

Der Weg zur DORA-Konformität und darüber hinaus sollte mit der Förderung einer Kultur der Cyber-Sicherheitskultur innerhalb der Organisation beginnen. Dies beinhaltet mehr als nur die Implementierung der richtigen Technologien; es geht darum, die Best Practices der Cybersicherheit in die DNA der Organisation einzubetten. Cybersicherheitsprofis spielen in diesem Prozess eine zentrale Rolle, indem sie mit gutem Beispiel vorangehen und Mitarbeiter auf allen Ebenen über die Bedeutung der digitalen Betriebsresilienz aufklären.

Regelmäßige Schulungen zur Sicherheitsbewusstsein, Simulationen von ICT-bezogenen Störungen und offene Kommunikationskanäle für die Diskussion von Cybersicherheitsproblemen sind alles effektive Strategien, um diese Kultur aufzubauen. Darüber hinaus sollten Cybersicherheitsteams eng mit anderen Abteilungen zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass digitale Betriebsresilienz eine gemeinsame Verantwortung ist und in jeden Aspekt der Betriebsabläufe der Organisation integriert wird.

Nutzen Sie Daten und Analysen für verbesserte Entscheidungsfindung

Ein weiterer Schlüsselaspekt einer erfolgreichen DORA-Implementierung ist der strategische Einsatz von Daten und Analysen. Durch die Nutzung der Kraft der Daten können Finanzinstitute tiefere Einblicke in ihre Cybersicherheitslage gewinnen, potenzielle Schwachstellen identifizieren und fundierte Entscheidungen darüber treffen, wo Ressourcen für maximale Wirkung allokiert werden sollen.

Fortgeschrittene Analysen und maschinelles Lernen können auch dabei helfen, potenzielle ICT-bezogene Vorfälle vor ihrem Auftreten vorherzusagen und ermöglichen so proaktive Präventionsmaßnahmen. In diesem Kontext müssen Cybersicherheitsprofis auf dem neuesten Stand der Technologie und Analysemethoden bleiben und diese nutzen, um die operationelle Resilienz ihrer Institution zu verbessern.

Implementieren Sie ein Drittanbieter-Risikomanagementprogramm

Entwickeln und durchsetzen Sie einen umfassenden Prozess für das Management von Drittanbieterrisiken, um sicherzustellen, dass alle Dienstleister von Drittanbietern die erforderlichen Cybersicherheitsstandards konsequent erfüllen. Dieser Prozess sollte gründliche Erstbewertungen, regelmäßige Audits und kontinuierliches Monitoring der Praktiken von Drittanbietern umfassen. Zusätzlich sollten klare Richtlinien und vertragliche Verpflichtungen für Cybersicherheit festgelegt und effektive Vorfallreaktions– und Kommunikationsprotokolle eingerichtet werden, um potenzielle Schwachstellen oder Verstöße schnell anzugehen.

Übernehmen Sie Governance und Aufsicht

Errichten Sie einen umfassenden Governance-Rahmen, der die Rollen, Verantwortlichkeiten und Rechenschaftspflicht für das ICT-Risikomanagement im gesamten Unternehmen klar abgrenzt. Dieser Rahmen sollte spezifizieren, welche Abteilungen und Personen für die Identifizierung, Bewertung, Minderung und Überwachung von ICT-Risiken verantwortlich sind.

Ebenso sollte ein spezielles Team oder Komitee für die Überwachung der DORA-Konformität zuständig sein, um sicherzustellen, dass die Organisation nicht nur alle regulatorischen Anforderungen erfüllt, sondern auch mit Änderungen in den Vorschriften auf dem Laufenden bleibt. Dieses Team sollte aus Personen mit Fachkenntnissen in relevanten Bereichen wie Recht, IT und operationellem Risikomanagement bestehen. Zuletzt stellen Sie sicher, dass das Senior Management und der Vorstand aktiv in die Überwachung der Cybersicherheit und ICT-Resilienz eingebunden sind, indem sie regelmäßig Sicherheitsrichtlinien überprüfen, Risikomanagementstrategien bewerten und angemessene Ressourcen zuweisen.

Verpflichtung zu kontinuierlichem Monitoring und Verbesserung

Die Einhaltung von Vorschriften, einschließlich DORA, ist niemals ein einmaliges Ereignis. Wirtschaftliche Treiber, Cyber-Risiken und Verbrauchertrends ändern sich ständig; so müssen es auch Unternehmen tun. Für die DORA-Konformität sollten Finanzunternehmen robuste Mechanismen für kontinuierliches Monitoring entwickeln und etablieren, die Netzwerkaktivitäten, Prüfprotokolle und Benutzerverhalten aktiv verfolgen und analysieren, um Cyberbedrohungen in Echtzeit zu erkennen und darauf zu reagieren. Diese Mechanismen sollten fortschrittliche Technologien wie maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz einsetzen, um Anomalien und potenzielle Sicherheitsvorfälle umgehend zu identifizieren. Dieser proaktive Ansatz ermöglicht eine schnelle Reaktion auf Vorfälle und deren Minderung, hilft dabei, sensible Daten zu schützen und die Integrität von Informationssystemen zu wahren.

Es ist auch wichtig, Cybersicherheitsrichtlinien, -verfahren und -kontrollen kontinuierlich zu überprüfen und zu aktualisieren, um mit sich entwickelnden Bedrohungen und sich ständig ändernden regulatorischen Anforderungen Schritt zu halten. Dieser fortlaufende Prozess hilft dabei, Schwachstellen zu identifizieren, die neuesten Best Practices zu integrieren und sicherzustellen, dass alle Aspekte des Cybersicherheitsrahmens robust und widerstandsfähig gegen potenzielle Angriffe sind.

Kiteworks unterstützt Cybersicherheitsexperten bei der Einhaltung der DORA-Vorschriften mit einem Private Content Network

Die DORA-Konformität ist für Finanzunternehmen essentiell, um ICT-Risiken zu mindern, die, falls gestört, das Finanzsystem untergraben könnten, was Unternehmen, Regierungen und Privatpersonen ruinieren würde. Indem sie einem strategischen Fahrplan folgen, können Fachleute die digitale Resilienz ihrer Organisation stärken, Sicherheit und Stabilität gegenüber Cyberbedrohungen gewährleisten.

Mit Kiteworks teilen Unternehmen Kontounterlagen, Finanzinformationen, personenbezogene Daten, geistiges Eigentum und andere sensible Inhalte mit Kollegen, Kunden oder externen Partnern. Da sie Kiteworks verwenden, wissen sie, dass ihre sensiblen Daten und ihr unschätzbares geistiges Eigentum vertraulich bleiben und in Übereinstimmung mit relevanten Vorschriften wie DORA, DSGVO, Cyber Essentials Plus, NIS 2 und vielen anderen geteilt werden.

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Zusätzliche Ressourcen

• Bericht Der Leitfaden für Finanzdienstleistungen zur DORA-Verordnung UK
• Bericht Datenschutz und Compliance bei der Kommunikation sensibler Inhalte in Finanzdienstleistungen
• Blogbeitrag Wie man DORA-Konformität nachweist: Eine Best-Practices-Checkliste zur Minderung von ICT-Risiken
• Bericht Navigation durch die DORA-Konformität mit Kiteworks
• Video Erreichen der DORA-Konformität mit Kiteworks