Betriebliche Resilienzanforderungen sind komplex und herausfordernd
Finanzinstitute stehen vor erheblichen Herausforderungen bei der Implementierung umfassender betrieblicher Risikokontrollen über IKT, Cyber- und Datenmanagement hinweg, während sie die Geschäftskontinuität und grenzüberschreitende Compliance sicherstellen. Die umfangreichen Anforderungen des Rundschreibens erfordern erhebliche Ressourcen und Koordination über mehrere Geschäftseinheiten hinweg.
Komplexe betriebliche Risikokontrollen: Eine mehrstufige Herausforderung
Finanzinstitute müssen betriebliche Risikokontrollen auf allen Ebenen integrieren und gleichzeitig strenge Anforderungen an die Aufsicht durch den Vorstand erfüllen. Die Notwendigkeit, inhärente und verbleibende Risiken zu bewerten, die Wirksamkeit von Kontrollen zu dokumentieren und Risikoinventare zu führen, schafft erhebliche betriebliche Komplexität. Darüber hinaus stehen Teams unter Druck, Risikobewertungen zu koordinieren, Überwachungsrahmen zu etablieren und detaillierte Berichte zwischen Vorstand, Geschäftsführung und Kontrollfunktionen bereitzustellen. Dieses umfassende Risikomanagement-Mandat erfordert umfangreiche Koordination und erhebliche organisatorische Ressourcen.
Verworrene Infrastruktur und Änderungssteuerung
Umfassende IKT-Governance über Entwicklung, Betrieb und Incident Response hinweg muss aufgebaut werden, während eine strikte Trennung der Umgebungen aufrechterhalten wird. Teams haben oft Schwierigkeiten, detaillierte Verfahren für Änderungsmanagement, Systemvalidierung und Zugriffskontrolle zu dokumentieren und durchzusetzen. Die Verfolgung von IKT-Vermögenswerten, das Management von Abhängigkeiten von Dienstleistern und die Sicherstellung der Geschäftskontinuität erfordern umfangreiche Koordination. Das Mandat zur Aufrechterhaltung von Echtzeit-Inventaren, zur Implementierung von Backup-Prozessen und zur Reaktion auf Vorfälle erfordert erhebliche technische Expertise und Ressourcen über mehrere operative Einheiten hinweg.
Schnelle Reaktion und Testanforderungen
Institutionen stehen unter starkem Druck, umfassende Cyber-Abwehrmaßnahmen aufzubauen und gleichzeitig strenge Fristen für die Vorfallberichterstattung einzuhalten. Organisationen müssen Bedrohungsüberwachung, Schwachstellentests und Incident Response über alle IKT-Vermögenswerte hinweg implementieren – einschließlich solcher, die nicht internetzugänglich sind. Das Mandat für 24-Stunden-Vorbenachrichtigungen und 72-Stunden-detaillierte Berichterstattung an die FINMA, kombiniert mit regelmäßigen Penetrationstests und Szenarioübungen, schafft erhebliche betriebliche Anforderungen. Teams müssen verstärkt auf Sicherheitsbewusstseinsschulungen setzen, um qualifiziertes Personal und Ressourcen zu erhalten und gleichzeitig die Schutzmaßnahmen kontinuierlich zu verbessern.
Umfassender Schutz über alle Umgebungen hinweg
Die Erfüllung kritischer Datenkontrollanforderungen über Betriebs-, Entwicklungs- und Testumgebungen hinweg schafft erhebliche Compliance-Herausforderungen, insbesondere bei im Ausland gespeicherten Daten. Das Mandat zur Implementierung von Zugriffsbeschränkungen, zur Überwachung privilegierter Benutzer und zur Durchführung gründlicher Lieferantenrisikomanagement belastet die Ressourcen. Teams müssen systematische Datenklassifizierung, Datenlebenszyklusmanagement und kontinuierliche Überwachung aufrechterhalten und gleichzeitig spezialisierte Schulungen und regelmäßige Autorisierungsüberprüfungen bereitstellen.
Management von Risiken in mehreren Rechtsordnungen
Die Implementierung robuster grenzüberschreitender Risikokontrollen schafft komplizierte betriebliche Anforderungen über internationale Operationen hinweg. Schweizer Finanzinstitute müssen Datensouveränität und andere länderspezifische rechtliche Rahmenbedingungen analysieren, gezielte Servicemodelle entwickeln und spezielles Fachwissen für jede Rechtsordnung aufrechterhalten. Das Mandat zur Überwachung externer Vermögensverwalter, zur Bewertung von Vermittlern und zur Verwaltung ausländischer Tochtergesellschaften bei gleichzeitiger Einhaltung unterschiedlicher regulatorischer Regime erfordert umfangreiche Koordination und kontinuierliche Anpassung an sich ändernde Anforderungen.
Kiteworks’ Essentielle Plattform für Risikomanagement
Optimierung des operativen Risikomanagements
Kiteworks hilft bei der Bewältigung operativer Risikomanagement-Herausforderungen durch granulare Nachverfolgung und konsolidierte Kontrollen. Die gehärtete virtuelle Appliance der Plattform minimiert Angriffsflächen durch integrierte Firewalls und zero trust-Architektur. Detaillierte Aktivitätsprotokolle verfolgen Benutzeraktionen, Anomalien und administrative Änderungen und ermöglichen umfassende Berichterstattung. Rollenbasierte Zugriffskontrollen mit minimalen Berechtigungen setzen Risikorichtlinien durch, während das konsolidierte Prüfsystem die Berichtsanforderungen für Vorstand und Geschäftsleitung vereinfacht.
Integriertes Sicherheits- und Kontrollmanagement
Kiteworks erfüllt die Anforderungen an die ICT-Governance durch seine gehärtete virtuelle Appliance mit mehrschichtigen Sicherheitskontrollen. Die Plattform kombiniert Echtzeit-Aktivitätsprotokollierung, doppelte Verschlüsselung und umfassendes Zugriffsmanagement zum Schutz von ICT-Vermögenswerten. Eingebaute Backup-Funktionen und automatisierte Disaster-Recovery-Prozesse unterstützen die Geschäftskontinuität, während konsolidierte Prüfprotokolle die Reaktion auf Vorfälle vereinfachen. Die zero trust-Architektur von Kiteworks und integrierte Firewalls verbessern den Schutz in allen Umgebungen.
Schnelle Verteidigung und Berichterstattung
Die Plattform unterstützt die Bedrohungserkennung mit Asset-Klassifizierung und Überwachung der Lieferkette, während sie Daten durch robuste Authentifizierung, DLP-Scans und Verschlüsselung schützt. Die Echtzeit-Erkennung nutzt SIEM-Integration, Antivirus und IDS-Funktionen. Automatisierte Benachrichtigungen und Quarantänefunktionen ermöglichen eine schnelle Reaktion auf Vorfälle, wobei detaillierte forensische Daten die schnellen FINMA-Berichtsanforderungen unterstützen.
Unternehmensweiter Schutz und Kontrolle
Der mehrschichtige Ansatz der Plattform kombiniert Asset-Klassifizierung, Zugriffsmanagement und DLP-Scans mit rollenbasierten Berechtigungen und standortbasierten Einschränkungen. Doppelte Verschlüsselung mit Datei- und Betriebssystemschlüsseln schützt kritische Daten, während Enterprise Connect eine sichere Integration von Drittanbietersystemen ermöglicht. Echtzeit-Prüfprotokolle verfolgen Benutzeraktivitäten und Anomalien, unterstützen schnelle Vorfallberichte und die Überprüfung der Compliance.
Intelligente geografische Kontrollen
Konfigurierbares Geofencing ermöglicht standortbasierte Zugriffskontrolle durch IP-Beschränkungen und länderspezifische Sperren. Kiteworks setzt Compliance durch granulare Benutzerprofile und systemweite geografische Richtlinien durch. Echtzeitüberwachung kombiniert mit DSGVO– und HIPAA-spezifischen Berichterstattungstools, um die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften über verschiedene Gerichtsbarkeiten hinweg zu validieren.
FAQs
Schweizer Banken, Effektenhändler, Finanzgruppen und Konglomerate müssen die Vorgaben einhalten. Das Rundschreiben legt Anforderungen an das operationelle Risiko und die Resilienz zum Schutz kritischer Funktionen und Daten in diesen Institutionen fest.
Das Rundschreiben behandelt fünf Hauptbereiche: Management des operationellen Risikos, ICT-Governance, Schutz vor Cyberrisiken, Sicherheit kritischer Daten und Kontrolle grenzüberschreitender Dienstleistungen. Jeder Bereich erfordert spezifische Kontrollen, Überwachungs- und Berichtsverfahren.
Schweizer Finanzinstitute müssen FINMA innerhalb von 24 Stunden über bedeutende Cybervorfälle mit einer vorläufigen Bewertung informieren. Ein detaillierter Bericht nach spezifischen Anforderungen muss innerhalb von 72 Stunden eingereicht werden, gefolgt von einer Ursachenanalyse.
Schweizer Finanzinstitute müssen länderspezifische Rechtsrahmen bewerten, geografische Zugangskontrollen implementieren, externe Dienstleister überwachen und einen erhöhten Datenschutz für Informationen gewährleisten, die außerhalb der Schweiz gespeichert oder abgerufen werden.
Schweizer Finanzinstitute müssen sensible Daten klassifizieren, den Zugang durch Autorisierungssysteme einschränken, kontinuierliche Überwachung implementieren, Daten während der Entwicklung und des Testens schützen und strenge Kontrollen über privilegierte Benutzer und Dienstleister aufrechterhalten.
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