Schützen Sie Finanzdaten vor KI-Aufnahme im Einklang mit dem neuen Verhaltenskodex: Ein Leitfaden für den britischen Bankensektor

Der britische Finanzdienstleistungssektor befindet sich an einem kritischen Schnittpunkt von Innovation und Sicherheit, da künstliche Intelligenz die Bankgeschäfte transformiert. Der neue Code of Practice für KI-Cybersicherheit der britischen Regierung kommt zu einem entscheidenden Zeitpunkt und bietet wesentliche Leitlinien für Finanzinstitute, die vertrauliche Daten schützen und gleichzeitig die transformativen Fähigkeiten der KI nutzen möchten.

Aktuelle Daten der FCA zeigen das Ausmaß dieser Herausforderung: 78 % der britischen Finanzinstitute setzen mittlerweile KI-Systeme in ihren Abläufen ein, von algorithmischem Handel über Betrugserkennung bis hin zum Kundenservice. Diese weit verbreitete Einführung bietet beispiellose Möglichkeiten zur Verbesserung von Finanzdienstleistungen, bringt jedoch auch neue Risiken für sensible Finanzdaten mit sich. Der im Februar 2025 angekündigte neue Code of Practice der Regierung legt entscheidende Anforderungen zum Schutz dieser KI-Systeme und der von ihnen verarbeiteten sensiblen Daten fest.

KI-Risiken im Finanzdienstleistungssektor

Die Integration von KI in Finanzdienstleistungen stellt einzigartige Herausforderungen dar, die unter dem neuen Code of Practice besondere Aufmerksamkeit erfordern. Finanzinstitute müssen diese Risiken verstehen, um effektive Schutzmaßnahmen zu implementieren und gleichzeitig die betriebliche Effizienz und Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt zu erhalten.

Handelssysteme und Marktdaten

Der Einsatz von KI in Handelsoperationen stellt einen der sensibelsten Bereiche dar, die unter dem Code of Practice geschützt werden müssen. Finanzinstitute müssen sowohl proprietäre Handelsalgorithmen als auch marktsensible Daten schützen und gleichzeitig die Geschwindigkeit und Effizienz aufrechterhalten, die moderne Märkte verlangen. Dieses empfindliche Gleichgewicht erfordert ausgeklügelte Sicherheitsmaßnahmen, die unbefugten KI-Zugriff verhindern, ohne die Handelsoperationen zu verlangsamen.

Zahlungsabwicklungsinfrastruktur

Der Schutz von Zahlungssystemen stellt eine weitere kritische Herausforderung unter dem Code dar. Da KI-Systeme zunehmend die Transaktionsabwicklung und Betrugserkennung verwalten, müssen Finanzinstitute robuste Sicherheitsmaßnahmen implementieren, die sensible Zahlungsdaten schützen und gleichzeitig die Echtzeit-Verarbeitungskapazitäten aufrechterhalten.

Schutz von Kundendaten

Der Schutz von Kundenfinanzinformationen erfordert besondere Aufmerksamkeit unter dem neuen Code. Finanzinstitute müssen umfassende Sicherheitsmaßnahmen implementieren, die Kundendaten vor unbefugtem KI-Zugriff schützen und gleichzeitig legitime KI-gestützte Dienste wie personalisiertes Banking und automatisierten Kundensupport ermöglichen.

Anpassung an den neuen Code of Practice

Der Code verlangt einen ausgeklügelten Ansatz zur Risikobewertung, der über traditionelle Sicherheitsbewertungen hinausgeht. Finanzinstitute müssen nun nicht nur direkte Sicherheitsrisiken, sondern auch potenzielle Schwachstellen berücksichtigen, die durch die Interaktion von KI-Systemen mit sensiblen Finanzdaten entstehen.

Dieser Bewertungsprozess erfordert von den Institutionen die Bewertung:

Des Umfangs und der Art der KI-Implementierung in ihren Abläufen, von kundenorientierten Anwendungen bis hin zu Backoffice-Prozessen. Das Verständnis dieser Interaktionen hilft den Institutionen, potenzielle Schwachstellen zu identifizieren und geeignete Schutzmaßnahmen zu implementieren.

Bestehender Sicherheitskontrollen und deren Wirksamkeit bei der Bewältigung KI-spezifischer Risiken. Viele Institutionen werden feststellen, dass traditionelle Sicherheitsmaßnahmen verbessert werden müssen, um die einzigartigen Herausforderungen von KI-Systemen zu bewältigen.

Potenzielle Auswirkungen auf die betriebliche Effizienz und den Kundenservice. Sicherheitsmaßnahmen müssen so implementiert werden, dass sie die Finanzoperationen unterstützen und nicht behindern.

Technische Implementierungsanforderungen

Der Code bietet spezifische Leitlinien für die Implementierung von Sicherheitsmaßnahmen in Finanzumgebungen. Finanzinstitute müssen umfassende Sicherheitsrahmenwerke entwickeln, die sensible Daten schützen und gleichzeitig die betriebliche Effizienz aufrechterhalten. Dazu gehören:

Ausgeklügelte Zugangskontrollsysteme, die KI-Systemberechtigungen verwalten können und gleichzeitig strenge Sicherheitsstandards einhalten. Diese Systeme müssen in der Lage sein, komplexe Finanzoperationen zu bewältigen und gleichzeitig unbefugten Zugriff auf sensible Daten zu verhindern.

Erweiterte Überwachungsfähigkeiten, die potenzielle Sicherheitsvorfälle erkennen können, ohne die Systemleistung zu beeinträchtigen. Finanzinstitute müssen in der Lage sein, das Verhalten von KI-Systemen zu verfolgen und gleichzeitig die Geschwindigkeit und Effizienz zu wahren, die für moderne Finanzoperationen erforderlich sind.

Schulungs- und Bewusstseinsanforderungen

Der Code of Practice legt großen Wert auf spezialisierte Schulungen für das Personal im Finanzsektor. Diese Anforderung geht über das traditionelle Sicherheitsbewusstseinstraining hinaus und konzentriert sich speziell auf KI-bezogene Risiken und Schutzmaßnahmen.

Spezialisierte Personalentwicklung

Finanzinstitute müssen umfassende Schulungsprogramme entwickeln, die die einzigartigen Herausforderungen beim Schutz von KI-Systemen und Daten ansprechen. Diese Programme sollten nicht nur technische Sicherheitsmaßnahmen, sondern auch betriebliche Überlegungen speziell für Finanzdienstleistungen abdecken.

Betriebliche Integration

Schulungsprogramme müssen in den täglichen Betrieb integriert werden, um sicherzustellen, dass das Sicherheitsbewusstsein Teil der Unternehmenskultur wird. Dazu gehören regelmäßige Updates und Auffrischungskurse, die aufkommende Bedrohungen und neue Schutzanforderungen unter dem Code ansprechen.

Vorfallreaktion und Wiederherstellungsplanung

Der Code verlangt ausgeklügelte Reaktionsfähigkeiten auf Vorfälle, die speziell für KI-bezogene Sicherheitsereignisse entwickelt wurden. Finanzinstitute müssen umfassende Pläne entwickeln, die sowohl Prävention als auch Wiederherstellung abdecken.

Entwicklung eines Reaktionsrahmens

Organisationen müssen klare Verfahren zur Identifizierung und Reaktion auf KI-bezogene Sicherheitsvorfälle etablieren. Diese Verfahren sollten Folgendes umfassen:

Sofortige Reaktionsprotokolle, die aktiviert werden können, ohne kritische Finanzoperationen zu stören. Der Reaktionsrahmen muss die Sicherheitsanforderungen mit der Notwendigkeit, wesentliche Dienstleistungen aufrechtzuerhalten, in Einklang bringen.

Eskaltionsverfahren, die sicherstellen, dass geeignete Interessengruppen in das Vorfallmanagement einbezogen werden. Dazu gehört die Koordination mit Aufsichtsbehörden, wenn erforderlich.

Integration der Geschäftskontinuität

Reaktionspläne auf Vorfälle müssen in umfassendere Strategien zur Geschäftskontinuität integriert werden. Finanzinstitute sollten diese Pläne regelmäßig testen, um sicherzustellen, dass sie kritische Operationen aufrechterhalten können, während sie Sicherheitsvorfälle bewältigen.

Überwachung und kontinuierliche Verbesserung

Der Code betont die Bedeutung der laufenden Überwachung und Systemverbesserung. Finanzinstitute müssen ausgeklügelte Überwachungssysteme implementieren, die Echtzeit-Transparenz in KI-Operationen bieten und gleichzeitig die kontinuierliche Sicherheitsverbesserung unterstützen.

Leistungskennzahlen

Organisationen sollten klare Kennzahlen zur Messung der Wirksamkeit ihrer Sicherheitsmaßnahmen festlegen. Diese Kennzahlen sollten sowohl technische Sicherheitsanforderungen als auch betriebliche Auswirkungen adressieren und einen umfassenden Überblick über die Wirksamkeit des Sicherheitsprogramms bieten.

Anpassung und Verbesserung

Sicherheitsmaßnahmen sollten regelmäßig überprüft und aktualisiert werden, um aufkommende Bedrohungen und sich ändernde betriebliche Anforderungen zu adressieren. Dies umfasst:

Regelmäßige Bewertung der Sicherheitskontrollen gegenüber sich entwickelnden Bedrohungslandschaften Updates der Schutzmaßnahmen basierend auf betrieblichen Erfahrungen Integration neuer Sicherheitstechnologien, sobald sie verfügbar werden.

Nächste Schritte

Der neue Code of Practice des Vereinigten Königreichs stellt eine entscheidende Entwicklung zum Schutz von Finanzsektordaten vor unbefugtem KI-Zugriff dar. Finanzinstitute müssen entschlossene Maßnahmen ergreifen, um konforme Sicherheitsmaßnahmen zu implementieren und gleichzeitig die betriebliche Effizienz aufrechtzuerhalten. Wesentliche Schritte umfassen:

Sofortige Maßnahmen

Finanzinstitute sollten damit beginnen, gründliche Bewertungen ihrer aktuellen KI-Implementierungen und Sicherheitsmaßnahmen durchzuführen. Diese Bewertung sollte sowohl technische Anforderungen als auch betriebliche Auswirkungen berücksichtigen.

Strategische Planung

Organisationen müssen umfassende Implementierungsstrategien entwickeln, die sowohl unmittelbare Compliance-Anforderungen als auch langfristige Sicherheitsziele adressieren. Diese Strategien sollten klare Zeitpläne und Ressourcenallokationspläne enthalten.

Laufendes Management

Erfolgreiche Implementierung erfordert kontinuierliche Überwachung und Anpassung der Sicherheitsmaßnahmen. Finanzinstitute sollten klare Prozesse für das laufende Management und die Verbesserung ihrer Sicherheitsprogramme etablieren.

Kiteworks unterstützt britische Finanzinstitute bei der Einhaltung des Code of Practice

Finanzinstitute können ihre Compliance mit dem Code of Practice beschleunigen, indem sie das Kiteworks AI Data Gateway nutzen. Diese umfassende Lösung erfüllt wichtige Anforderungen durch:

Zero-Trust KI-Datenzugriff: Die Plattform implementiert strenge Zero-Trust-Prinzipien, die speziell für KI-Interaktionen mit Finanzdaten entwickelt wurden. Dies stimmt direkt mit den Anforderungen des Codes für strenge Zugangskontrollen und kontinuierliche Verifizierung überein.

Konforme Datenabfrage: Durch sichere Retrieval-Augmented Generation (RAG) können Finanzinstitute die Leistung von KI-Modellen sicher verbessern und gleichzeitig die strikte Kontrolle über den Zugriff auf sensible Finanzdaten aufrechterhalten. Diese Fähigkeit ist besonders entscheidend für Organisationen, die KI-Innovation mit gesetzlichen Vorgaben in Einklang bringen.

Erweiterte Governance und Compliance: Das robuste Governance-Framework der Plattform hilft Finanzinstituten:

• Strikte Daten-Governance-Richtlinien über KI-Implementierungen hinweg durchzusetzen
• Detaillierte Prüfprotokolle aller KI-Dateninteraktionen zu führen
• Die Einhaltung sowohl des Code of Practice als auch breiterer gesetzlicher Anforderungen sicherzustellen
• KI-Datenzugriffsmuster zu überwachen und zu berichten

Echtzeitschutz: Umfassende Verschlüsselung und Echtzeit-Zugriffsverfolgung bieten die kontinuierliche Überwachung und den Schutz, die der Code erfordert, und ermöglichen es Finanzinstituten:

• Sensible Finanzdaten während ihres gesamten Lebenszyklus zu schützen
• Den Zugriff von KI-Systemen auf geschützte Informationen zu verfolgen und zu kontrollieren
• Schnell auf potenzielle Sicherheitsvorfälle zu reagieren
• Detaillierte Compliance-Dokumentation zu führen

Durch diese Fähigkeiten hilft Kiteworks Finanzinstituten, das empfindliche Gleichgewicht zwischen der Ermöglichung von KI-Innovation und der Einhaltung der strengen Datenschutzstandards, die der Code of Practice erfordert, zu erreichen.

Um mehr über Kiteworks und wie sein AI Data Gateway Ihre sensiblen Finanzdaten vor KI-Aufnahme schützen kann, zu erfahren, vereinbaren Sie noch heute eine individuelle Demo.

Zusätzliche Ressourcen

• Blogbeitrag Zero Trust Architektur: Niemals vertrauen, immer verifizieren
• Video Wie Kiteworks das Zero Trust Modell der NSA auf der Datenebene voranbringt
• Blogbeitrag Was es bedeutet, Zero Trust auf die Inhaltsebene auszudehnen
• Blogbeitrag Vertrauen in generative KI mit einem Zero Trust Ansatz aufbauen
• Video Kiteworks + Forcepoint: Compliance und Zero Trust auf der Inhaltsebene demonstrieren